2024: Finans Sektöründe Büyüme ve Dijital Dönüşüm

Ballı, “Yıl Sonu Söyleşileri” çerçevesinde AA muhabirine 2024 yılına ilişkin yaptığı değerlendirmede, Birliğin temsil ettiği şirketler için büyüme ve pazar payının artışı açısından umut verici bir yıl olacağına dikkat çekti.

Makroekonomik bağlamda, enflasyon mücadelesi, faiz oranlarındaki dalgalanmalar ve küresel ekonomik gelişmelerin sektör üzerindeki etkisini vurgulayan Ballı, FKB’ye bağlı finansal kiralama, faktoring, finansman, varlık yönetim ve tasarruf finansman şirketlerinin, esneklik göstererek KOBİ’lere ve bireylere destek sağladığını dile getirdi.

Ballı, özellikle finansmana erişimin kolaylaştırılması ve finansal istikrarın korunması yolunda atılan adımların, sektörün ekonomideki rolünü güçlendirdiğinin altını çizerken, bu durumun sektörlerin büyüme verileriyle desteklendiğini ifade etti.

Finansal kiralama sektörünün 2024 yılı boyunca, iş ve inşaat makineleri, kara yolu taşıtları, gayrimenkul, metal işleme makineleri ve yenilenebilir enerji projeleri gibi alanlarda önemli bir büyüme yakaladığını belirten Ballı, bu durumun finansman ihtiyacında artışa yol açtığını kaydetti.

Ballı, faktoring sektörünün KOBİ’lerin likidite ihtiyaçlarını karşılama konusunda kritik bir rol oynadığını vurgulayarak, sözlerini şöyle sürdürdü:

“Finansman şirketleri, bireysel tüketici kredilerindeki talepleri karşılayarak pazar etkinliğini sürdürdü. Varlık yönetim şirketlerinde tahsilat süreçlerinde sağlanan iyileşmeler dikkat çekici. Tasarruf finansman şirketleri, bireylerin konut ve taşıt edinim süreçlerine destek vererek tasarruf bilincinin artmasına katkıda bulundu. Fakat yüksek faizler ve döviz kuru dalgalanmaları, maliyet yönetimi konusunda bazı zorluklar yaratmaktadır. FKB’nin temsil ettiği beş sektörün 9 aylık konsolide verileri, işlem hacminin 1,35 trilyon lira, aktif toplamının 843,5 milyar lira ve müşteri sayısının ise 6 milyon olduğunu göstermektedir. Bu güçlü büyüme, ülke ekonomisine değer katmaya devam etmektedir. Halen 124 şirketle 14 bin 241 çalışanımızla, kamu otoritesinden sektörümüzü ileriye taşıyacak yasal düzenlemelerin hayata geçirilmesini bekliyoruz. Hedefimiz, gelişmiş ekonomilerdeki seviyelere ulaşmaktır.”

– “2024’TE KURULAN YENİ AR-GE MERKEZİ İLE MERKEZ SAYISI 2’YE ÇIKTI”

Ali Emre Ballı, 2024 yılının dijital dönüşüm açısından önemli gelişmelere tanık olacağını belirterek, FKB bünyesindeki merkezi fatura kaydı sisteminde entegrasyonların gerçekleştirildiğini aktardı.

FKBulut’un üye sayısının arttığını ifade eden Ballı, FKBulut aracılığıyla finans kuruluşlarına uzaktan kimlik tespiti, sözleşme imzalama, dijital finans, müşteri istihbarat servisleri ve siber güvenlik hizmetleri gibi paylaşımlı yazılım teknolojileri sunulmasına yönelik çalışmaların devam ettiğini belirtti.

Ballı, 2024’te finansal kiralama sözleşme tescil sistemine yeni üye entegrasyonları sağlandığını belirterek, “Üye sayısı, finansal kiralama şirketleri, katılım bankaları, yatırım bankaları ve kalkınma bankalarıyla birlikte toplamda 38’e ulaştı. 2024’te üye firmalarımız finteklerle iş birliğini güçlendirerek dijital kredi platformları, e-fatura entegrasyonları ve yapay zeka destekli risk analiz sistemlerini devreye alacak.” açıklamasını yaptı.

Finansal kiralama sektöründeki 39 bin, faktoring sektöründeki ise 77 bin müşterinin önemli kısmının KOBİ’lerden oluştuğunu ifade eden Ballı, her iki sektörün toplam finansman tutarının yaklaşık 445 milyar lira olduğunu vurguladı.

– “2025, OVP İLE UYUMLU GERÇEKLEŞMELERİ GÖRECEĞİMİZ BİR YIL”

Ali Emre Ballı, 2025’in, ekonomi politikalarının etkileri ile Orta Vadeli Program ile uyumlu gerçekleşmeleri gözlemleyeceğimiz bir yıl olacağını düşündü.

Bu durumun, finansal kurumların maliyetlerini düşürerek daha rekabetçi fiyatlamalar yapmalarını sağlayacağını belirten Ballı, döviz kuru dalgalanmalarının kontrol altına alınmasının sektörlerde öngörülebilirliği artıracağını ve dış ticaret işlemlerine olumlu yansıyacağını kaydetti.

2025 yılı stratejik hedefleri arasında dijital projelerin tamamlanması, sürdürülebilir finansman uygulamalarının yaygınlaştırılması ve KOBİ’ler için yeni finansman modellerinin devreye alınması yer aldığını belirten Ballı, ayrıca üye şirketlerin küresel rekabet gücünü artırmaya yönelik uluslararası işbirliklerini sürdüreceklerini ifade etti. Bu bağlamda “Finansman Fırsatları ve Finansın Doğru Yönetimi” başlıklı Anadolu Panelleri düzenlemeyi hedeflediklerini açıkladı.

2025’te yeşil finansman ve sürdürülebilir yatırımların ön plana çıkacağını öngören Ballı, yenilenebilir enerji projelerinin finansmanı için finansal kiralama çözümlerinin ve çevre dostu diğer ürünlerin entegrasyonunu beklediğini dile getirdi. Ayrıca, dijital finansman platformları ve fintek tabanlı hizmetlerin artacağına yönelik öngörülerini de paylaştı.

-“VYŞ’LERE YAPILAN SATIŞLARDA BİREYSEL VE KREDİ KARTLARINDA ARTIŞ GÖZLEMLİYORUZ”

Ali Emre Ballı, tasarruf finansman şirketlerinin 2015’ten Eylül 2024’e kadar 45 kat büyüyerek toplamda 465 şubeye, 68 milyar lira aktif büyüklüğe ve 371 milyar liralık işlem hacmine ulaştığını aktardı.

Ödeme performansında artışlar gördüklerini belirten Ballı, sundukları alternatif ödeme planlarının borç kapamalarında önemli kolaylıklar sağladığını, bu durumun 2025’te de devam etmesini beklediklerini ifade etti. Yeni oyuncuların sektöre katılımıyla tasarruf finansman sektörünün istikrarlı büyüyeceğini öngördüğünü belirtti. Ayrıca, varlık yönetim şirketlerine (VYŞ) yapılan toplam satışların 34,5 milyar lira olduğunu, yılın ikinci yarısında ise satışların ilk yarıya göre yüzde 25 arttığını açıkladı. Geçen yılki satışlarda kurumsal kredilerin payı azalırken, bireysel ve kredi kartları alanında artış gözlemlendi.” diye konuştu.

Ballı, 2025’te ESG standartlarına uyum konusunda uluslararası iyi uygulamaların Türkiye’ye entegre edilmesi için üye şirketlerle ortak çalışmalar yapacaklarını aktardı.

Yeşil finansman projelerini desteklerken çevre dostu ve sosyal sorumluluk odaklı yatırımları teşvik etme amacı güden Ballı, 2025 yılında, borsa kotunda olmayan ve Kamu Gözetim Kurumu’nun belirlediği şartları sağlayan üye şirketlerin ilk kez Sürdürülebilirlik Raporlaması yapacağını ve bu süreçte üyelerine destek vermeye devam edeceklerini belirtti.

Ballı, 2025’te KOBİ’lere daha uygun maliyetli finansman sunmaya yönelik dijital platformlar dahil olmak üzere krediye erişim imkânlarının artacağına dikkat çekti:

“Geçmişte Kredi Garanti Fonu ve KOSGEB iş birlikleri aracılığıyla sağlanan kredi imkanlarının yeniden tesis edilmesi noktasında FKB olarak ilgili kurumlarla temaslarımıza hız vereceğiz. Uzaktan kimlik tespiti ile müşteri ediniminin gerçekleştirilmesi, finansman, faktoring ve finansal kiralama sektörlerini büyütme açısından kritik öneme sahip. Bireysel finansman alanında yeni girişimler de sektörün büyümesine önemli katkılar sağlayacaktır. Varlık yönetim şirketlerinin sunduğu alternatif ödeme seçenekleri, borçlar için önemli kolaylıklar sunmaktadır.”

Ballı, tasarrufların önem kazandığı bu dönemde tasarruf finansman şirketlerinin 2025 yılında büyüme ivmesini sürdüreceğini belirtti.

Dijitalleşmenin sağladığı operasyonel verimlilik, fon temini ve ürün geliştirme konusundaki iş birliklerinin büyümeyi destekleyeceğine değinen Ali Emre Ballı, çalışmalarını şöyle sürdürdü:

“2024’te kamu otoriteleriyle aktif bir diyalog kurarak sektörün sorunlarına çözümler getirmeye yönelik çaba içinde olduk. Regülasyon değişikliklerine uyum sürecinde, kamu kurumları ile koordinasyon sağlayarak, üye şirketlere rehberlik ettik. Özel sektörle yapılan iş birlikleri, finteklerle ortak projelerin geliştirilmesine olanak sağladı ve dijital finansal hizmetlerin yaygınlaşmasına katkıda bulundu. FKB, sektör paydaşlarıyla kuvvetli bir iş birliği içerisinde, yeşil finansman projelerine, dijitalleşmeye ve uluslararası iş birliklerine öncelik vermeyi sürdürecektir. 2025’te sürdürülebilir büyüme, dijital dönüşüm ve KOBİ’lere yönelik daha fazla destek sunmayı hedefliyoruz.”